炒股的方法多種多樣，但是不管什么方法，需要遵循的基本原理都一樣。那就是：首先盡量保住本金，然后追求長期穩(wěn)定收益，最后才是偶爾追逐超額利潤。也就是說，我們必須先活著，才能等待機(jī)會(huì)和運(yùn)氣。
　　股民都知道：10個(gè)股民9個(gè)虧，其實(shí)可能還不止這個(gè)數(shù)，從長期來看，可能百個(gè)股民一個(gè)盈，那為什么股民會(huì)虧錢呢？這就要從人性的劣根性說起。
　　一、不及時(shí)止損
　　很多人不是不懂這個(gè)道理，就是心太軟，下不了手。絕對要有停損點(diǎn)，因?yàn)槟憬^不可能知道這只股票會(huì)跌多深�，獱柦钟幸痪涿�言，“市場會(huì)想盡一切辦法證明絕大多數(shù)人是錯(cuò)誤的。你能經(jīng)得起市場的這種種考驗(yàn)嗎？”為什么止損總是如此之難？因?yàn)閳?zhí)行止損是一件痛苦的事情，是一個(gè)血淋淋的過程，是對人性弱點(diǎn)的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。價(jià)格頻繁的波動(dòng)會(huì)讓人猶豫不決，經(jīng)常性錯(cuò)誤的止損會(huì)給投資者留下?lián)]之不去的記憶，從而動(dòng)搖下次止損的決心，僥幸的心理。很多人也知道趨勢上已經(jīng)破位，但由于過于猶豫，總是想再看一看、等一等，導(dǎo)致自己錯(cuò)過止損的大好時(shí)機(jī)，
　　事實(shí)上，每次交易我們都無法確定是正確狀態(tài)還是錯(cuò)誤狀態(tài)，即便盈利了，我們也難以決定是立即出場還是持有觀望，更何況是處于被套狀態(tài)下。人性追求貪婪的本能會(huì)使人不愿意少贏幾個(gè)點(diǎn)，更不愿意多虧幾個(gè)點(diǎn)。
　　二、總想追求利潤最大化，主要表現(xiàn)在以下三方面
　　1、本來通過基本面、技術(shù)面已經(jīng)選了一只好股，走勢也可以，只是漲得慢些或在作強(qiáng)勢整理，便耐不住性子，通過聽消息或看盤面，想抓只熱門股先做一下短差，再揀回原來的股票。結(jié)果往往是左右挨耳光。這種慢車換快車的操作本身難度就很大，而且必然要冒兩種風(fēng)險(xiǎn)：熱門股被你發(fā)現(xiàn)時(shí)必定已有一定漲幅，隨時(shí)會(huì)回落;基本面、技術(shù)面較好的股票在經(jīng)過小幅上漲或強(qiáng)勢整理后，隨時(shí)會(huì)拉長陽，拋出容易踏空。而一旦短線失敗，又不及時(shí)止損，后面的機(jī)會(huì)必然會(huì)錯(cuò)過。
　　2、很多人都認(rèn)識(shí)到高拋低吸、滾動(dòng)操作可獲比較大的利潤，也決心這么做�？梢荒晗聛恚瑓s沒滾動(dòng)起來，原因就是拋出后沒有耐心靜等其回落，便經(jīng)不住誘惑又想先去抓一下熱點(diǎn)、做短差，結(jié)果同適得其反。
　　3、一年到頭總是滿倉。股市呈現(xiàn)明顯的波動(dòng)周期，下跌周期中90%以上的股票沒有獲利機(jī)會(huì)�？珊芏喙擅窬褪遣恍胚@個(gè)邪，看著盤面上飄紅的股票就手癢，總報(bào)者僥幸心理以為自己也可以買到逆勢走強(qiáng)的股票打短差，天天滿倉。本想提高資金利用率，可往往一買就套—不止損—深度套牢。畢竟能逆勢走強(qiáng)的是少數(shù)，而且在下跌周期中經(jīng)常是今天強(qiáng)明天就弱，很難操作。另外，常滿倉會(huì)使人身心疲憊，失去敏銳的市場感覺，錯(cuò)過真正的良機(jī)。許多股民都是這樣，錢在手里放不住三天，生怕踏空，究其心理就是想追求利潤最大化。這種類型的股民，不論大戶、散戶，無不損失慘重。
　　其實(shí)每年只要抓住幾次機(jī)會(huì)，一個(gè)時(shí)期下來收益就相當(dāng)可觀了，所以巴菲特年均收益才30%就成為大師了。如果一心想追求利潤最大化，就會(huì)像熊瞎子掰苞米，最終往往反而利潤最小化。
　　股市是一個(gè)充滿機(jī)會(huì)、充滿誘惑、也充滿陷阱的地方，一定要學(xué)會(huì)抵御誘惑，放棄一些機(jī)會(huì)，才能抓住一些機(jī)會(huì)。
　　三、看不得別人賺錢
　　別人的股票漲了而你的股票沒動(dòng)，著急，就是自己的股票比別人的股票漲的慢了還是著急，憑什么呀，你賺錢我看著，你賺大錢我賺小錢，不行，于是乎一咬牙一跺腳，我豁出去了，我買了追你哪個(gè)漲的快的，結(jié)果是剛追進(jìn)來的第二天就回調(diào)，而自己剛賣的卻開始飛奔而去，不在回頭，想想心里哪個(gè)氣呀哪個(gè)悔呀，恨不得抽自己兩兒大嘴巴子，可是一想疼呀，結(jié)果就是巴掌落在了兒子閨女的屁股上，反正自己沒有疼，就接著追漲殺跌，永不停息！
　　四、老太太的毛病---磨嘰
　　這個(gè)毛病我沒有統(tǒng)計(jì)過是不是常見，但是肯定有，而且會(huì)誤大事！本來在家里研究的好好的，對一個(gè)股票很有信心，可是到了要買了，心里又開始嘀咕，醞釀了半天還是決定買，要不低點(diǎn)報(bào)價(jià)吧，誰知道就因?yàn)?分錢股票沒有買到，結(jié)果第二天股票就封上了漲停板，腸子都悔青了，見人就講，我本來研究好了的，誰知道就少報(bào)了5分錢，5分錢，我要多報(bào)5分錢多好，成了祥林嫂，那位也好不了那里去，明明看著股票不妙，可是心里卻想著怎么盤中也有反彈吧，結(jié)果多報(bào)了5分錢沒有賣出去，結(jié)果第二天殺跌，好不容易等跑了出去，利潤已經(jīng)沒有了大半，也是逢人就說，整個(gè)的一個(gè)祥林嫂。
　　五、基于所謂“內(nèi)幕”的交易。
　　散戶普遍都熱衷于打聽所謂的內(nèi)幕消息，喜歡根據(jù)一些道聽途說的消息而買入某只股票。“老師告訴我。。�！薄拔矣袀�(gè)朋友在XX公司上班，他跟我說。。。”“一個(gè)高手告訴我。。�！蔽也环裾J(rèn)其中會(huì)有一些消息是真實(shí)的，但問題在于，你根本無法辨別消息的真?zhèn)巍�別人告訴你莊家要拉到60元，現(xiàn)在股價(jià)跌到30元，你能證明莊家已經(jīng)走了嗎？你不能！你能證明莊家還在里面嗎？你也不能！說不定他馬上就把股價(jià)從30拉到100元，說不定他已經(jīng)走了，說不定他還要洗盤。。。一切皆有可能！你該如何選擇去留？靠拋硬幣么？
　　六、總是覺得股票還會(huì)再漲
　　我們總是有這樣的一種心理，股票跌的時(shí)候想的是能回本我就賣，股票漲了就想再等等。4塊錢買的股票，告訴自己漲到6塊就賣，漲到6塊了就想要翻倍了再賣，漲到8塊了剛想賣突然又跌回7塊了，就想著再等等，或許會(huì)再漲回去，結(jié)果一等再等最后白白錯(cuò)過了賣出的最佳時(shí)機(jī)。
　　七、股票賠的時(shí)候絕對不賣
　　我們還有這樣一種心理，只想掙不想賠，賠的時(shí)候賣股票就仿佛割肉一般，股票下跌的時(shí)候不是想著在最佳的時(shí)機(jī)出手換股，而是選擇慢慢等待，等待再進(jìn)牛市股票回升的那一天。我們暫且不提股票再次上漲的可能性有多大，單就大量資金在賬戶沉睡所造成的時(shí)間流失和機(jī)會(huì)流失成本就是不可估量的。
　　八、不能正確處理和莊家的關(guān)系先申明一點(diǎn)的是我不評論莊家的好壞，其實(shí)在我的頭腦里沒有莊家的概念，我喜歡用主力資金量來說這件事情，我們知道，一個(gè)股票上漲，內(nèi)因可能是這樣那樣的利好，可是外因確實(shí)是主力資金的介入，我們應(yīng)該承認(rèn)的是莊家比散戶有信息，研究，資金，人員等個(gè)方面的優(yōu)勢，明白了這個(gè)道理，你就知道教你擒莊殺莊的學(xué)問純粹是害你，因?yàn)槟鞘钦宜溃�莊家是這個(gè)市場的贏家(雖然它可能不光彩)，我們就要象贏家學(xué)習(xí)，不但要學(xué)習(xí)，而且要站對位置，什么是正確的位置就是加入到莊家的隊(duì)伍里，與莊共舞，順著它指引的方向前進(jìn)，如果你怕其他的散戶罵你，你可以自己解釋成你是打如莊家內(nèi)部的"尖刀"。總之你想要在這個(gè)市場生存發(fā)展，賺錢是硬道理。
　　九、轉(zhuǎn)換時(shí)間框架
　　有四種主要的時(shí)間框架可供市場參與者行動(dòng)：超短線、短線、中線和長線。很多市場參與者會(huì)犯一個(gè)非常普遍的錯(cuò)誤：在一個(gè)時(shí)間框架里買，在另一個(gè)時(shí)間框架賣。亦即俗話說的短線變中線，中線變長線，長線變股東……這個(gè)“轉(zhuǎn)換”時(shí)間框架的問題不過是忽略止損的一個(gè)理由罷了，而止損是我們對付災(zāi)難的唯一的�，�。轉(zhuǎn)換時(shí)間框架事實(shí)是一個(gè)懦夫的偽裝行為。它幫助懦夫暫時(shí)逃避他們的不幸處境，通過從一個(gè)時(shí)間框架轉(zhuǎn)換到另一個(gè)時(shí)間框架，交易者推遲了成為失敗者的最終感覺，用一個(gè)脆弱的計(jì)劃掩飾了他們的失敗。通過培養(yǎng)錯(cuò)誤的希望麻痹自己進(jìn)入一個(gè)致命的否認(rèn)狀態(tài)。市場不會(huì)容忍他們偽裝太久，最終，轉(zhuǎn)換時(shí)間框架的錯(cuò)誤將會(huì)侵蝕交易者的決心，剝奪他們思考和自由行動(dòng)的能力，把他們貶為悲慘的受害者。錯(cuò)誤本身不會(huì)因?yàn)槟愕难陲椇吞颖芫蜁?huì)自動(dòng)消失掉，而且承認(rèn)錯(cuò)誤本身也不見得有多么為難，它能讓我們更理性、更謹(jǐn)慎、更坦然!
　　十、不按計(jì)劃做
　　如果你希望帶著智慧來接近市場，計(jì)劃你的每一筆交易是必須的。大多數(shù)失敗的交易者憑著感覺駕駛，甚至沒有一點(diǎn)關(guān)于如何制定交易計(jì)劃的知識(shí)。然而，配資門戶網(wǎng)計(jì)劃了你的交易但是沒有按計(jì)劃交易是一個(gè)更嚴(yán)重的罪惡行為。那些知道怎樣去做，但是卻沒有那樣做的人最不配得到這種知識(shí)，市場通�，崃粜淖屗麄兊玫綉�(yīng)得的回報(bào)：虧損。合理化是隱藏在這種和其他許多致命錯(cuò)誤之后的罪魁禍?zhǔn)住Ｒ驗(yàn)槎鄶?shù)人本性上是過分樂觀的，他們很難結(jié)束為他們帶來損失和(或)痛苦的事件。當(dāng)該采取行動(dòng)的時(shí)候來到時(shí)，可以說很多人無法集聚足夠的決心和勇氣，相反，他們開始了一個(gè)合理化的過程。這個(gè)說服自己不要去做正確的事的過程最終會(huì)令交易者完全離開這個(gè)游戲。
　　在股票市場里，市場規(guī)律的認(rèn)知決定了主體的思維和理念，思維和理念決定了操作方法。交易系統(tǒng)是多方面操作方法的集合。因此，要想有正確的操作方法，首先要能夠正確的認(rèn)識(shí)市場的規(guī)律。這對于大多數(shù)散戶來說，是極其艱難的事情。
　　只有一小部分的散戶進(jìn)入市場，會(huì)有一個(gè)主動(dòng)學(xué)習(xí)的過程。在這個(gè)過程中，散戶會(huì)接觸各種流派的思想，通過模仿并最終選取一種進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)。市場是綜合又復(fù)雜的。而各個(gè)流派的思想之所以為思想在于其有一定的極端性。一派的思想大家，必然是在取百家之長的基礎(chǔ)上而形成了一家之言。散戶按著這派的理論去研究市場，也必然是片面的。
　　同樣的市場，不同的人會(huì)看到不同的規(guī)律，這是為何？人所看的世界，不過是內(nèi)心世界在現(xiàn)實(shí)世界的投影罷了。在認(rèn)識(shí)市場的過程中，人會(huì)被內(nèi)心的固有觀念所左右，習(xí)慣于放大符合固有觀念的規(guī)律而忽視與固有觀念相左的規(guī)律。這甚至是一個(gè)不斷強(qiáng)化的過程。長此以往，人就會(huì)被固有觀念所禁錮，而很難接觸到新的觀念。
　　散戶只有經(jīng)歷大的虧損后，進(jìn)行徹底的反思，才有可能突破舊的思想，而形成新的思想。許多散戶不會(huì)投入很多的經(jīng)歷去學(xué)習(xí)和研究，所以很難形成交易系統(tǒng)。而經(jīng)過努力形成了交易系統(tǒng)后，這樣的交易系統(tǒng)又建立在錯(cuò)誤的市場認(rèn)知上，被錯(cuò)誤的思想所禁錮。因此，能夠在股市里走上正確的道路，實(shí)在是一件小概率事件。
　　大部分散戶將股市當(dāng)作掙快錢的場所想不勞而獲。小部分的散戶投入大量時(shí)間和精力進(jìn)行學(xué)習(xí)和研究但由于錯(cuò)誤思想的禁錮而勞而不獲。只有極個(gè)別的散戶能夠獲得正確的思想而在此基礎(chǔ)上建立交易系統(tǒng)從而實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定的盈利。
　　從人性的角度分析，散戶普遍具有懶惰、貪婪、阿Q精神。
　　懶惰：基于臆想、內(nèi)幕的交易的根源所在。散戶懶到什么程度？懶到連“授之與魚不如授之與漁”的道理都不想聽。你說“我教你如何炒股吧”，他就會(huì)說“你直接給我個(gè)股票代碼得了”，我心里在想：大哥，你以為你是我兒子��？告訴你如何賺錢還嫌麻煩，還希望我親手把錢塞到你口袋里？
　　貪婪：重倉交易、頻繁交易的根源所在。重倉是因?yàn)橄胍灰贡└�、頻繁交易是不愿錯(cuò)失賺錢機(jī)會(huì)�？只艅t是因?yàn)閭}位過重導(dǎo)致心理失衡。賺10%就跑也是因?yàn)樨澙贰�—錙銖必較的貪婪，反而因此而錯(cuò)失賺大錢的機(jī)會(huì)，小財(cái)不出大財(cái)不入，過于貪婪的人無法做到這一點(diǎn)。因此一切的根源都在于過度貪婪。
　　阿Q精神：不止損的根源所在。止損相當(dāng)于承認(rèn)自己的失敗，承認(rèn)自己錯(cuò)了，這種心理打擊比虧錢更難過。因此散戶寧愿選擇虧錢，也不愿意承認(rèn)自己失敗了。剛開始下跌時(shí)抱著幻想：說不定我一賣他就反彈了，不賣，深套之后擺出一副死豬不怕開水燙的姿態(tài)：二十年后又是一條好漢�！�
　　時(shí)代在進(jìn)步，交易技術(shù)也在不斷進(jìn)步，炒股的人也換了一批又一批，唯一不變的是投資者行為。因?yàn)槟鞘侵哺�于人性弱點(diǎn)的條件反射，散戶炒股都是靠與生俱來的本能反應(yīng)來操作，他們遵循著讓自己內(nèi)心最舒服的路徑。這種本能反應(yīng)幫助人類祖先趨利避害，在殘酷的自然界競爭中生存下來。但是害死投資者的恰恰就是與生俱來的本能反應(yīng)。假如某次下單會(huì)讓你內(nèi)心很舒坦，通常這筆交易會(huì)以虧損收場。真正賺錢的交易往往都是內(nèi)心極不舒坦的交易，除非你經(jīng)過長時(shí)間特訓(xùn)，已經(jīng)做到反人性。但即便如此，也只能減輕不舒適感而不能把不舒適變成舒服�？淘诨�因里的東西是無法抹去的，只能緩解。

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