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一則《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》，正所謂“一石激起千層浪”。

據(jù)悉，該通知發(fā)出后，近期多家基金銷售機(jī)構(gòu)迅速停止了互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上的基金組合和投資，并貼出了用戶書。 業(yè)內(nèi)人士表示，這款《通知》將首先由廣東省證監(jiān)局對轄內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行指導(dǎo)，后期或面向全國推廣。 值得注意的是，《通知》主要對提供基金組合策略建議的活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范約束，主要對基金投資業(yè)務(wù)提出6點(diǎn)意見，從事相關(guān)工作的機(jī)構(gòu)不符合上述規(guī)范條件的，限期至2021年12月31日

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《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)道，記者從深圳多家基金公司獲悉，廣東省證監(jiān)局于11月1日向轄下基金公司和銷售機(jī)構(gòu)發(fā)行了《通知》，重點(diǎn)是基金組合戰(zhàn)略建議活動(dòng)的業(yè)務(wù)定義和規(guī)范整改安排。 有業(yè)內(nèi)人士透露，這款《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》目前正在廣東試點(diǎn)推廣，后期將在全國推廣。 關(guān)于“基金組合戰(zhàn)略建議活動(dòng)”的提及實(shí)際上是指基金對業(yè)務(wù)的投資。 雖然此前也有相關(guān)法規(guī)對該業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，但在此過程中可能出現(xiàn)的代銷行為并未得到細(xì)致安排，《通知》專門對該業(yè)務(wù)進(jìn)行負(fù)面清單管理，并劃了6條紅線。

《通知》明確：附屬于基金銷售業(yè)務(wù)提供基金投資建議活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循基金銷售業(yè)務(wù)的基本法律關(guān)系。 一是業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機(jī)構(gòu)； 二是標(biāo)的基金為基金銷售機(jī)構(gòu)代銷的基金；三是服務(wù)對象僅限于該機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)客戶；四是提供基金投資建議不得與客戶單獨(dú)簽訂合同；五是提供基金投資建議服務(wù)單獨(dú)收取費(fèi)用不具備基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金組合戰(zhàn)略投資建議。 不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議。 不要展示基金組合的業(yè)績。 不得提供倉庫移動(dòng)建議。

這些文件引起業(yè)界強(qiáng)烈關(guān)注，隨后隨著多家證監(jiān)局的持續(xù)跟進(jìn)，最近一周，多家基金銷售機(jī)構(gòu)迅速停止了網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的基金組合和投資，并貼出了用戶書。

據(jù)中國基金報(bào)報(bào)道，記者登錄盈米鏡像慢平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)上線的基金集團(tuán)“買入/定投”按鈕已經(jīng)呈灰色，無法點(diǎn)擊。 平臺(tái)對限制交易給出的理由是：“根據(jù)最新政策法規(guī)，目前集團(tuán)暫停申購，復(fù)牌時(shí)間未定，申購部分不受影響，可以繼續(xù)持有。 如果有新的投資需求，米勒斯洛已經(jīng)為你選擇了四種投資策略，“

進(jìn)入天天基金網(wǎng)的基金組合頁面，也出現(xiàn)了同樣的提示。 天天基金在基金工會(huì)頁面顯著位置顯示：“根據(jù)最新法規(guī)，按照監(jiān)管要求調(diào)整實(shí)盤工會(huì)，暫停實(shí)盤工會(huì)一鍵和投檔功能。 在此期間，我們將繼續(xù)提供組合倉庫和陪護(hù)服務(wù)，請放心攜帶。 之后的服務(wù)變更，我們會(huì)首先通知。 很快就會(huì)更容易安排投資。 此外，天天基金網(wǎng)披露了一系列數(shù)據(jù)，截至2021年3季度，天天基金為73萬用戶提供組合服務(wù)，其中半數(shù)以上用戶為組合和投資用戶，用戶平均持有時(shí)間為323天。

支付寶( Alipay )的“精選工會(huì)”頁面上也刊登了停止購買基金工會(huì)的提醒。 近期要對規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的要求進(jìn)行監(jiān)督，各基金公司要規(guī)范和協(xié)調(diào)工會(huì)。 從即日起，暫停集團(tuán)的購買功能。 調(diào)整期間，原和客戶持有的組合資產(chǎn)的運(yùn)營和回購不受影響。 請繼續(xù)關(guān)注今后的調(diào)整情況，并立即作出投資安排。

好買基金和新浪基金也相繼發(fā)布了面向用戶的舉報(bào)信。 好買基金在《給好買基金組合用戶的信》中表示，好買基金目前正在嚴(yán)格按照監(jiān)管要求進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和升級。 與此同時(shí)，易購主動(dòng)申請牌照投資，對內(nèi)嚴(yán)格按照申請標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范投資、研究、風(fēng)控，堅(jiān)持專業(yè)與合規(guī)并重，發(fā)展責(zé)任同行之路。

新浪基金在《給集團(tuán)所有者的信》中也明確了未來的整改時(shí)間表。 新浪基金表示：“將嚴(yán)格按照監(jiān)管要求進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和全面升級。 升級維護(hù)將于11月5日15:00開始，升級期間部分基金組合的申購、一鍵下沖、自動(dòng)下沖/延遲功能將暫時(shí)停止。 的客房服務(wù)和資金安全不受影響。 升級是為了更好的相遇，更好的我們會(huì)按計(jì)劃在12月去開會(huì)。 ”

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對于此次通知的影響，不少受訪者認(rèn)為，規(guī)范基金組合業(yè)務(wù)，使基金投資業(yè)務(wù)受益，該業(yè)務(wù)未來發(fā)展空間巨大。

今年以來，陸續(xù)有基金公司和證券公司獲得了基金投資的展業(yè)資格。 據(jù)申港證券研究統(tǒng)計(jì)，截至10月底，獲得基金投資顧問試點(diǎn)資格的金融機(jī)構(gòu)有57家。 隨著入場機(jī)構(gòu)的增多，工會(huì)戰(zhàn)略同質(zhì)化競爭的問題越來越突出，也給機(jī)構(gòu)未來的合規(guī)開展工作帶來了不小的風(fēng)險(xiǎn)。

對此，證券監(jiān)督管理委員會(huì)在回答關(guān)于市場有序開展基金投資區(qū)試點(diǎn)工作的問題時(shí)表示，要加強(qiáng)試點(diǎn)效果，發(fā)揮機(jī)構(gòu)買方中介作用，促進(jìn)買賣雙方平衡機(jī)制，推動(dòng)基金行業(yè)健康發(fā)展。 同時(shí)加強(qiáng)基金投資顧問工作的規(guī)范化發(fā)展內(nèi)生機(jī)制的形成，加快制度體系的完善。

廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理?xiàng)顔幢硎�，總體來看，投資業(yè)務(wù)還處于市場培育期和探索期，未來增長空間巨大，目前面臨的問題主要是讓投資者認(rèn)可和接受這種模式。 “廣發(fā)基金作為審批機(jī)構(gòu)之一，不僅要讓客戶樹立科學(xué)的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)觀念，同時(shí)豐富基礎(chǔ)資產(chǎn)、投資策略的多種儲(chǔ)備，避免同質(zhì)化競爭。 ”

同樣，作為審批機(jī)構(gòu)的南方基金表示，繼續(xù)開展多種形式多樣的投資者教育活動(dòng)是幫助投資者熟悉基金投資業(yè)務(wù)的方法之一。 他們在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，“選基金難”、“選時(shí)間難”、“基金賺錢，基民不賺錢”等問題相對突出，通過特定投資產(chǎn)品覆蓋投資前、投資中、投資后全流程投資體系，投資

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